Finanzierungsberatung

Wir beraten und unterstützen Unternehmen bei der strategischen und operativen Gestaltung der Unternehmensfinanzierung in guten und schlechten Zeiten

Die Unternehmensfinanzierung gehört zur unternehmerischen Kernfunktionen von Small und Mid Caps. Dennoch wird auf diesem Gebiet oft eher verwaltet als aktiv gestaltet. Charakteristisch für die individuelle Finanzarchitektur vieler eigentümergeprägter Unternehmen ist die starke Abhängigkeit von der Kreditfinanzierung der Hausbank. Alternative Finanzierungsmodelle anderer Financiers werden vielfach nicht genutzt. Dabei könnten diese neue Spielräume schaffen, die unternehmerische Unabhängigkeit stärken die "borrowing base" verbessern oder im Einzelfall eine konsequent betriebene Wachstums- oder Restrukturierungsstrategie erleichtern.

In Zeiten von Basel III ist ein aktives Finanzmanagement grundsätzlich für alle mittelständische Unternehmen geboten und hier insbesondere aber für Unter-nehmen, die in sehr wettbewerbsintensiven Branchen tätig sind und nicht von einer Top-Bonität profitieren. MPI berät Small und Mid Caps umfassend bei der strategischen Unternehmensfinanzierung, der Transaktions-, Projekt- und Immobilienfinanzierung sowie im Rahmen von Restrukturierungen.

Schwerpunkte unserer Beratungsleistungen
1. Strategische Unternehmensfinanzierung

Wir optimieren die Finanzarchitektur: Basis für die Erarbeitung eines individuellen Finanzierungskonzepts ist die Unternehmensstrategie und die darauf beruhenden zukünftige Geschäftsaktivitäten. Ausgehend vom aktuellen Status und der Verplausibilisierung des Business-Plans entwickeln wir eine mittel- bis langfristig angelegte Finanzierungskonzeption. Bei der Ausgestaltung der Finanzarchitektur berücksichtigen wir als wichtige Nebenbedingen mit Ihnen abgestimmte Kriterien, wie z. B. Flexibilität der Finanzstruktur oder unternehmerische Freiheiten gegenüber bestehenden bzw. zukünftigen Kapitalgebern.

Der Mix aus Eigen- und Fremdkapital ist mit der Auswahl geeigneter Instrumente und Partner im Hinblick auf Kostenminimierung, steuerliche Aspekte, Finanzierungskosten, Verfügbarkeit von Sicherheiten sowie Ratinganforderungen zu optimieren. MPI begleitet als banken- und produktunabhängiger Finanzexperte seine Klienten umfassend bis zum erfolgreichen Abschluss der verschiedenen Transaktionen.

2. Transaktionsfinanzierungen

Wir sichern die Finanzierung von Projekten bzw. Transaktionen: Das Spektrum von Projekten bzw. Transaktionen ist vielfältig. In aller Regel handelt es sich um den Erwerb von Maschinen und Anlagen, den Kauf von Liegenschaften, die Übernahme von Unternehmen oder um die Gründung von Joint-Ventures. MPI plausibilisiert das Vorhaben des Klienten, klärt die Grundlagen der Finanzierung ab sowie deren Konformität mit den Entscheidungskriterien potentieller Transaktionspartner – und begleitet Sie bis hin zum Abschluss der Verträge.

3. Finanzierung bei Restrukturierungen

Wir sorgen für finanzielle Stabilität und die Restrukturierung der Finanzen: In Krisensituationen benötigen Management und Kapitalgeber schnell zuverlässige Informationen - nicht nur über die strategische und operative, sondern auch über die finanzielle Situation des Unternehmen. Die operative Restrukturierung zielt dabei auf die Verbesserung der Ertragslage und die Stabilisierung des finanziellen Gleichgewichts des Unternehmens ab.

MPI entwickelt und implementiert Maßnahmen zur kurzfristigen Freisetzung liquider Mittel und zur Stärkung der Liquiditätslage des Unternehmes. Darüber hinaus erarbeitet MPI aber auch Lösungen für den Zufluss von "fresh money" von außen. Die erfolgt durch die Einbeziehung von neuen alternativen Finanzierungspartnern, die durch "asset based" Transaktionen, Mezzanine-Investments oder durch Erwerb einer direkten Unternehmensbeteiligung neue Finanzmittel zur Verfügung stellen. Ergänzend und parallel dazu berät MPI bei finanziellen Umschuldungsmaßnahmen mit Banken, Lieferanten oder Kreditversicherern.

Unsere Expertise

MPI verfügt über einschlägiges Financial Engineering Know-How, das für die Optimierung der Finanzarchitektur, die Transaktions- oder Restrukturierungsfinanzierung eingesetzt werden kann. Wir wissen im einzelnen worauf es ankommt und haben Zugang zu einem Netz innovativer Finanzierungspartner, die man situationsbezogen hinzuziehen kann.

In Verbindung mit unseren Erfahrungen als Stratege und Restrukturierer können wir auch in komplexen Situationen für unsere Klienten intelligente und machbare Finanzierungslösungen erarbeiten.